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USDT完全由美元储备作支撑?其中暗藏的猫腻全告诉你

01-15 15:08

标签    比特币   fil价格   以太坊   ipfs交易   ipfs网络

文章来源: 万链之家

Tether是法定抵押的稳定币,可为个人提供与基于区块链的资产进行交易的优势,同时降低价格风险。Tether主要在以太坊和比特币区块链上发行,并且与银行账户中的美元以1:1基础对应。目前还增加了波场区块链和EOS区块链,其中波场上发行的USDT数量已经达到9亿枚,其中1月7日凌晨增发了将近5亿枚。另外于EOS区块链上发行的USDT总量约5百万枚,因为EIDOS的拥堵,目前为止仅以每天数千枚的日交易量进行。

比特币

历史

由成立于2014年7月布罗克皮尔斯,克雷格·塞拉斯和里夫·柯林斯,Tether(USDT),最初被称为“Realcoin”,就是俗称的“一cryptocurrency stablecoin ”,旨在保持在固定的1:1的兑换比例美元。Tether是在Mastercoin(Omni)的基础上创建的最早的稳定币之一,Mastercoin是比特币的协议层,于2012年将稳定币概念引入世界。Tether开创了现在称为法定抵押稳定币的模型。现在是当今使用最广泛的稳定币。

Tether的创建是为了解决现有加密货币的两个主要问题:高波动性和法定货币与加密货币之间的可兑换性。为了解决这些感知到的问题,Tether创建了一种加密货币,该加密货币由银行持有的美元存款以1:1的比例完全支持。在以太坊上,USDT令牌表示为ERC-20令牌,而在比特币上,Tether利用Omni层表示USDT令牌。虽然代币本身在分散的网络中运行,但总部位于香港的Tether Ltd专门负责创建和赎回代币以及维护1:1的存款支持,这为USDT的风险和作弊提供了空间。

交易所已成为USDT替代法定货币的主要用户,从而减少或消除了维持外部银行业务关系的需要。利用该令牌的著名交易所包括Bitfinex,Bittrex,Binance,Coinbase,Kraken,Huobi,Poloniex,Liquid.io,Gate.io和OKEx。Tether有限公司同许多高管和与香港的Bitfinex牢固的关系既共享相同的父组织iFinex公司。

自2014年成立以来,由于Tether无法提供经审核的财务报表证明其拥有足够的储备以支持USDT Tether一直是争议不断的话题。从历史上看,Tether未能披露其银行业务关系,直到最近才在2018年11月宣布其银行合作伙伴,以平息有关加密货币交易所Bitfinex筹集的偿付能力的传闻。

在2019年3月,Tether更新了其披露声明,声称其代币不再由美元存款支持100%。现在,Tether现在得到了储备的100%的支持,这些储备包括传统货币和现金等价物,以及不时的其他资产和应收Tether向第三方(可能包括关联实体)的贷款的应收款。

发行组织

Tether简介:

https://messari.io/organization/tether-limited
iFinex Inc简介:

https://messari.io/organization/ifinex-inc

近期法规问题

Tether,连同其母公司iFinex和关联公司Bitfinex,是正在进行的NY纽约股份公司调查的主题,涉及正在进行的活动,这些活动可能欺骗了以虚拟或“加密”货币交易的纽约投资者。

2019年4月,纽约总检察长办公室指控Bitfinex与Tether共同拥有母公司iFiniex,并利用Tether的储备金弥补了有争议的第三方支付处理器Crypto所造成的8.5亿美元损失资金。NY纽约股份公司采取行动的几天后,Bitfinex和Tether的总顾问Stuart Hoegner提交了誓章,确认Tether 仅获得74%的现金和等价物的支持,其余为iFinex的股权。

2019年5月,Bitfinex和Tether首席技术官Paulo Ardoino  宣布 Bitfinex已成功通过代币销售筹集了10亿美元,所得款项用于弥补Crypto Capital 8.5亿美元(潜在)的损失资金。

使用方式

USDT可以通过以太坊,比特币的Omni层,EOS和Tron区块链,用以太坊,比特币,eos和tron的方式进行交易。如果用户希望兑换USDT,则可以将令牌发送到Tether Ltd.控制的地址,该地址将销毁令牌并将法定货币转移到用户的银行帐户。Tether在公共区块链上的存在使交易者和交易所可以将USDT用作法定货币的替代品,从而减少或消除了建立银行关系的需要,并将法定货币的托管权外包给Tether Ltd.

供应数量

总部位于香港的Tether有限公司是唯一能够改变USDT代币的循环供应的实体。用户通过将法定货币存入由Tether Limited运营的银行帐户中来创建新代币,这导致以1:1储备的基础创建新的USDT代币。USDT可以以与比特币相同的方式在Omni层上进行交易。如果用户希望兑换USDT,则可以将令牌发送到Tether Ltd.控制的地址,该地址将销毁令牌并将法定货币转移到用户的银行帐户。其公司财务的透明度,为整个项目提供了作弊保护伞。

发行方式和技术

Tether依靠储备金证明系统来确保储备金资产与流通令牌匹配。这就要求第三方定期审核Tether的银行帐户,以证明持有的美元储备量等于未偿还代币的数量。Tether使用IOU发行模型,其中每个USDT代表在Tether储备中持有的1.00美元的索偿,用户可以随时赎回。

在比特币上,USDT令牌通过Omni Layer协议发行,Omni Layer协议是作为构建在Bitcoin之上的层而构建的协议,该协议允许发行代表任何种类资产的令牌。 

在以太坊上,USDT令牌使用ERC-20协议标准发行,用于在以太坊上创建令牌。ERC-20令牌包括一组通用规则,这些规则定义了如何传输,批准和请求令牌。

自我管理

Tether Limited是唯一能够更改USDT代币的循环供应的实体。Tether Limited和加密货币交易所Bitfinex通过母公司iFinex拥有共同所有权。

当用户将法定货币存入由Tether Limited运营的银行帐户中时,Tether会发行令牌,而当用户将令牌兑换为Tether银行账户中的法定货币存款时,Tether会破坏令牌。为了证明存在储备金并且该系统具有偿付能力,Tether依赖于储备金证明系统,该系统在流通的USDT数量与Tether Limited运营的账户中所持有资金的价值匹配时,对该系统进行完全抵押。Tether Limited已承诺在其网站上上传对其银行余额的审计,以确保透明度和证明偿付能力。

Tether透明度报告查询:https://wallet.tether.to/transparency

问题与后果

纽约股份公司的报告提供并寻求了一些关键领域的其他信息,其中最引人注目的是股份公司指控Bitfinex和Tether存在“持续的欺诈行为”。为了确定这一点,股份公司提出了一项命令,要求收集有关用户的所有文件,在纽约居住或被认为居住,经商或被认为经商的帐户,客户或客户。Bitfinex是否会提供此信息或与纽约股份公司请求打交道仍是一个悬而未决的问题。在发布纽约股份公司报告之前,Bitfinex似乎正在与他们紧密合作。

毫无疑问,在过去的几年中,Bitfinex和Tether犯了几个严重的错误,其中大部分是由于缺乏透明度。在没有通知股东或公众的情况下,使用Tether储备,和/或iFinex股份和/或Bitfinex利润来救助Bitfinex的坏账,并积极否认任何问题,可能会以巨额罚款的形式产生法律后果。Bitfinex尚未透露这笔贷款是否仍在Tether的资产负债表上或还清了多少贷款。根据利润估算和接近交易所的消息来源,Bitfinex在2018年实现了4亿美元的利润,其中一些目前可用于支持相关的缺失资金。

声明:万链之家登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

张宇博

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